Standard Chartered, Citigroup и другие международные банки провели платежи на миллиарды долларов от связанной с Кремлем системы трансграничных платежей A7, которая использовала поддельные документы и компании-прокладки, чтобы получить доступ к мировой банковской системе в обход санкций, выяснила Financial Times. Часть платежей была связана с товарами военного назначения и закупками российских силовых структур.
Детали. Только на счета в Standard Chartered в Гонконге с конца 2024-го по август 2025 года поступило 1,1 млрд долларов от связанных с A7 структур. В банк DBS в Гонконге было направлено 273 млн долларов, клиенты Citigroup получили 74 млн, Deutsche Bank — около 18 млн. В First Abu Dhabi Bank A7 открыла счета для 17 структур, с которых было проведено более 1,8 млрд долларов исходящих платежей. Структуры сети также открывали счета в JPMorgan Chase и DBS.
- ️FT нашла подтверждения платежей через 100 компаний-прокладок A7. В документах говорится, что существует еще как минимум 100 таких структур, в том числе 61 в ОАЭ, 87 в Гонконге, 16 в Кыргызстане и 14 в Индонезии. Чуть больше половины отслеженных денежных потоков в итоге поступало на счета в китайских банках.
- ️Для прохождения банковского комплаенса A7 поставила на поток подделку документов. В распоряжении компании была библиотека из тысяч корпоративных печатей — как фальшивых, так и скопированных с настоящих документов компаний, которые об этом не знали. Сотрудникам предписывали заменять таможенные коды подсанкционных товаров на похожие коды продукции, не подпадавшей под ограничения, и убирать из документов «русский след», включая кириллицу.
- ️В одном случае в феврале 2025 года A7 проводила платеж на 3,6 млн юаней (510 тысяч долларов) за 500 приборов ночного видения для российского клиента. Для банка были подготовлены документы о покупке закаленного стекла; сотрудники обсуждали, не указать ли вместо него обувь, но решили оставить «стекло», чтобы документы соответствовали предыдущим платежам.
- ️Standard Chartered заподозрил неладное в феврале 2025 года, после чего счета получателей A7 были закрыты. Сеть стала активнее проводить платежи через ОАЭ. First Abu Dhabi Bank сообщил FT, что все выявленные связанные с A7 счета уже закрыты. Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan и Deutsche Bank заявили о приверженности требованиям по борьбе с отмыванием денег.
Контекст. Сам механизм работы A7 был известен раньше. В апреле «Проект» писал, что среди клиентов A7 как минимум 25 российских компаний под санкциями США и ЕС, в том числе пять производителей и поставщиков боевых дронов. В июне Open Source Centre установил, что вопреки публичному акценту на криптовалютах A7 в значительной степени зависит от обычного корреспондентского банкинга, использует компании-прокладки и поддельные инвойсы. По данным OSC, к июлю 2025 года через систему прошло векселей на сумму около 25 млрд долларов, а платежи достигали поставщиков более чем в 80 юрисдикциях.
- ️A7 пользуется публичной поддержкой российских властей. В сентябре 2025 года Илан Шор и глава государственного ПСБ Петр Фрадков представили систему Владимиру Путину. Шор тогда заявил, что за десять месяцев A7 провела операции более чем на 7,5 трлн рублей. В сентябре этого года Путин и премьер Индии Нарендра Моди уже обсуждали с Фрадковым «российско-индийскую платежную систему» у стенда A7 в Нью-Дели.
- ️A7 находится под санкциями Великобритании, ЕС и США. Великобритания внесла компанию в санкционный список в мае 2025 года. В июле санкции ввел ЕС, связав A7 с попытками повлиять на президентские выборы 2024 года в Молдове и референдум о вступлении страны в Евросоюз. В августе санкции против A7 ввели США, заявив, что компания оказывала поддержку подсанкционной криптобирже Garantex; одновременно ограничения были введены против ее преемника Grinex и ряда связанных структур.
Расследование о том, как устроена теневая финансовая система России, читайте на сайте «Проекта».
Больше новостей, о которых боятся писать в России, — в наших аккаунтах в Telegram, Twitter, Facebook и рассылке «Агентства»